Актуально

Информационное агентство «Саминвестор» подготовило рейтинг региональных банков Самары, Тольятти, Сызрани и Жигулевска по основным показателям деятельности на 1 февраля 2010 года. При подготовке рейтинга использовалась официальная отчетность банков, размещенная на сайте Центробанка РФ www.cbr.ru. Отчетность региональных кредитных учреждений показывает, что праздничный январь для большинства из них оказался весьма тяжелым месяцем.

Валюта баланса и капитал

В январе 2010 года пять банков Самарской области из 19 продемонстрировали снижение валюты баланса (в декабре положительная динамика наблюдалась у всех региональных кредитных учреждений без исключения, в ноябре «в минусе» остались два банка, в октябре - три). Существенное сокращение продемонстрировали «Национальный торговый банк» (НТБ, г. Тольятти) и АО КБ «Лада-Кредит» (ранее - ЗАО КБ «Автомобильный банкирский дом» (АБД), г. Тольятти). Наибольшего прироста добились ООО «Русфинанс Банк» (г. Самара), ЗАО АКБ «Газбанк» (г. Самара), ОАО КБ «Солидарность» (г. Самара) и ОАО «Банк «АВБ» («АвтоВАЗбанк», г. Тольятти).

Собственный капитал в январе уменьшился у двух банков (в декабре их также было два, в ноябре - три, в октябре собственный капитал у всех банков остался практически без изменений). Наибольший минус продемонстрировал ОАО «Волга-Кредит» банк (ВКБ, г. Самара), наибольший «плюс» - ОАО «Первый объединенный банк» (Первобанк, г. Самара), АВБ и «Солидарность».

Рейтинг региональных банков Самарской области по размерам капитала и валюты баланса (в тысячах рублей)
Место	Наименование	на 01.02.2010	Тенденция за месяц	на 01.02.2010	Тенденция за месяц
Место	Наименование	Валюта баланса	Тенденция за месяц	Капитал	Тенденция за месяц
1	РУСФИНАНС БАНК	119 263 376	6 203 191	13 591 480	0
2	ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК	73 181 099	642 140	4 510 808	38 109
3	НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК	49 720 842	-287 886	2 855 104	1 162
4	ГАЗБАНК	42 094 065	1 408 735	3 111 660	3 515
5	АВТОВАЗБАНК	32 615 930	768 070	2 504 680	19 858
6	СОЛИДАРНОСТЬ	27 413 941	1 275 375	2 659 285	8 586
7	ФИА-БАНК	21 579 046	705 576	1 666 939	2 317
8	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	20 624 626	488 029	1 510 357	844
9	ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК	9 747 981	-3 183	369 874	0
10	ЛАДА-КРЕДИТ	9 399 343	-283 640	2 031 809	0
11	ПОТЕНЦИАЛ	8 394 144	-83 501	246 188	-1
12	ВОЛГА-КРЕДИТ	7 497 449	49 772	599 415	-3 880
13	ЭЛКАБАНК	5 557 189	-32 071	444 769	0
14	ПРИОРИТЕТ	5 077 737	7 260	343 022	291
15	ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК	3 653 213	76 948	261 143	0
16	ЗЕМСКИЙ БАНК	3 002 397	135 666	250 849	0
17	РТС-БАНК	1 203 671	9 190	214 824	0
18	ИПОЗЕМБАНК	709 206	19 343	83 347	0
19	НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	665 625	39 395	194 402	0

Кредитование не пошло

Наполовину праздничный январь оказался далеко не лучшим месяцем для кредитования, продолжив тенденцию декабря 2009 года - по данным на 1 февраля, кредитные портфели сократились сразу у девяти банков (в декабре общий объем выданных займов сократился у 10 банков, в ноябре - у шести, в октябре - у девяти). Наиболее заметно снизился кредитный портфель у Первобанка, Русфинанс Банка, НТБ, ВКБ и ЗАО КБ «ФИА-Банк» (г. Тольятти). В наибольшем «плюсе» оказались «Солидарность» и Газбанк. Неожиданно мощный рост продемонстрировал ранее минусовавший «Лада-Кредит», а также небольшой ОАО ПК «Элкабанк» (г. Самара).

Восемь банков в январе сократили кредитование юридических лиц (в декабре - у девяти банков, в ноябре - у пяти, в октябре - у 11). Наиболее заметно объем займов юрлицам сократился у Первобанка, НТБ и ВКБ, наибольшего прироста добились «Солидарность», «Лада-Кредит», Газбанк и Элкабанк. Также нарастили выдачу кредитов корпоративным клиентам ЗАО АКБ «Тольяттихимбанк» (ТХБ) и Русфинанс Банк.

В январе продолжилась и тенденция сокращения кредитования физических лиц - «минус» по этому показателю продемонстрировали 12 банков Самарской области (в декабре 2009 года «минусовали» 11 банков, в ноябре - 12 банков, в октябре - 10).

Русфинанс Банк, ВКБ, Первобанк и «Лада-Кредит»». Больше одалживать населению стали ОАО Банк «Приоритет» (г. Самара), «Солидарность» и Элкабанк.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам кредитного портфеля (КП, в тысячах рублей)
Место	Наименование	Объем КП	Тенденция за месяц
Место	Наименование	на 01.02.10	Тенденция за месяц
1	РУСФИНАНС БАНК	80 974 114	-673 863
2	ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК	18 809 670	-792 978
3	ГАЗБАНК	17 368 926	356 439
4	НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК	16 684 947	-558 957
5	АВТОВАЗБАНК	14 918 821	-41 979
6	СОЛИДАРНОСТЬ	10 625 432	613 623
7	ФИА-БАНК	9 823 310	-146 615
8	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	7 688 760	165 138
9	ЛАДА-КРЕДИТ	5 791 257	298 252
10	ПОТЕНЦИАЛ	4 413 099	43 224
11	ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК	3 972 604	-18 111
12	ВОЛГА-КРЕДИТ	3 657 225	-455 601
13	ЭЛКАБАНК	2 656 438	263 463
14	ПРИОРИТЕТ	1 641 746	-38 874
15	ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК	1 496 139	59 308
16	ЗЕМСКИЙ БАНК	1 431 200	5 685
17	РТС-БАНК	826 481	15 500
18	НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	183 600	-7 931
19	ИПОЗЕМБАНК	163 505	24 270

Просрочка снова растет

Просроченная задолженность, несмотря на заявления о прохождении российскими банками пика своего роста, продолжила увеличиться. В январе 2010 года добиться снижения этого показателя удалось лишь четырем банкам (в декабре прошлого года результативной борьбой с просрочкой могли похвастаться 10 банков, в ноябре - шесть, в октябре - пять). Причем более-менее заметных успехов удалось добиться только одному ФИА-Банку. Впрочем, еще в ряде банков рост просрочки в январе оказался минимальным. Наиболее заметно этот показатель вырос у Русфинанс Банка и НТБ, в результате чего эти кредитные учреждения взяли «планку» в 7% от общего кредитного портфеля. Еще у одного крупного самарского банка - Первобанка - из-за сокращения самого кредитного портфеля просрочка превысила 10%, несмотря на то, что рост собственно просрочки в январе был минимальным. Высокий уровень просрочки сохраняется также у «Лада-кредита», ООО «Потенциал Банк» (г. Жигулевск) и ООО «Самарский ипотечно-земельный банк» (Ипозембанк). Наименьший процент просрочки - у «Приоритета» и Элкабанка.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам просроченной задолженности (ПЗ, в тысячах рублей)
Место	Наименование	Объем ПЗ	Доля в КП	Тенденция за месяц
Место	Наименование	на 01.02.10	на 01.02.10	Тенденция за месяц
1	НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	2 084	1,1%	403
2	ПРИОРИТЕТ	9 969	0,6%	-2 681
3	ИПОЗЕМБАНК	14 353	8,8%	39
4	ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК	16 755	1,1%	4 392
5	ЗЕМСКИЙ БАНК	18 661	1,3%	441
6	ЭЛКАБАНК	26 688	1,0%	-1 137
7	РТС-БАНК	35 466	4,3%	32
8	ВОЛГА-КРЕДИТ	84 424	2,3%	100
9	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	104 246	1,4%	8 883
10	ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК	194 905	4,9%	511
11	СОЛИДАРНОСТЬ	340 308	3,2%	29 577
12	ФИА-БАНК	392 091	4,0%	-42 508
13	АВТОВАЗБАНК	560 094	3,8%	104 110
14	ЛАДА-КРЕДИТ	679 169	11,7%	21 090
15	ПОТЕНЦИАЛ	698 648	15,8%	9 879
16	ГАЗБАНК	721 378	4,2%	-12 489
17	НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК	1 171 036	7,0%	108 242
18	ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК	1 895 852	10,1%	14 085
19	РУСФИНАНС БАНК	5 835 505	7,2%	356 104

«Привлеченка» испортила праздник

Борьба за деньги клиентов также оказалась в январе малорезультативной для большинства самарских банков. Объем привлеченных средств снизился сразу в 12 кредитных учреждениях (в ноябре-декабре 2009 года «минус» по этому показателю продемонстрировали лишь четыре банка, в октябре - 11). Наибольшие потери понесли Первобанк, из которого клиенты изъяли 2,4 млрд. рублей, НТБ (0,8 млрд. рублей) и «Лада-Кредит» (0,6 млрд. рублей). В наибольшем плюсе оказались Газбанк, «Солидарность» и Русфинанс Банк.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам привлеченных средств (ПС, в тысячах рублей)
Место	Наименование	Объем ПС	Тенденция за месяц
Место	Наименование	на 01.02.10	Тенденция за месяц
1	ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК	19 888 660	-2 424 209
2	НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК	17 217 256	-856 732
3	ГАЗБАНК	17 123 987	820 249
4	АВТОВАЗБАНК	11 932 177	100 286
5	ФИА-БАНК	10 160 169	-123 656
6	СОЛИДАРНОСТЬ	9 841 288	267 789
7	РУСФИНАНС БАНК	6 977 614	250 191
8	ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК	5 219 152	-184 771
9	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	4 319 553	-167 923
10	ЛАДА-КРЕДИТ	3 377 797	-619 454
11	ПОТЕНЦИАЛ	3 307 872	-209 065
12	ВОЛГА-КРЕДИТ	3 235 991	-164 979
13	ЭЛКАБАНК	3 064 913	-108 616
14	ПРИОРИТЕТ	2 435 114	-130 290
15	ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК	2 252 329	356
16	ЗЕМСКИЙ БАНК	1 765 807	22 605
17	РТС-БАНК	551 372	-10 346
18	НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	257 279	30 474
19	ИПОЗЕМБАНК	113 559	-53

«Физика» осталась удачной

Январь оказался достаточно успешным для «борцов за вкладчиков». Весьма незначительное сокращение объема срочных вкладов продемонстрировали пять банков (в ноябре-декабре 2009 года вкладчики больше сняли, чем принесли, в двух банках, в октябре - в пяти). Наиболее заметно остатки на вкладах физлиц выросли в АВБ, ФИА-Банке, «Солидарности», НТБ и Газбанке, наибольшее сокращение пришлось на долю ТХБ и ВКБ.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам срочных вкладов физических лиц (в тысячах рублей)
Место	Наименование	Объем вкладов	Тенденция за месяц
Место	Наименование	на 01.02.10	Тенденция за месяц
1	НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК	10 136 279	192 890
2	АВТОВАЗБАНК	8 817 434	359 550
3	ГАЗБАНК	8 649 015	188 859
4	ФИА-БАНК	8 083 870	248 192
5	ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК	7 689 985	97 429
6	СОЛИДАРНОСТЬ	4 021 989	201 002
7	ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК	3 469 381	71 174
8	ПОТЕНЦИАЛ	2 674 517	-7 071
9	ЭЛКАБАНК	1 885 347	128 286
10	ВОЛГА-КРЕДИТ	1 753 748	-17 744
11	ЗЕМСКИЙ БАНК	1 260 118	12 233
12	ПРИОРИТЕТ	1 177 231	28 665
13	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	1 044 104	-35 172
14	ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК	845 276	25 920
15	РУСФИНАНС БАНК	322 728	1 029
16	ЛАДА-КРЕДИТ	316 279	-1 708
17	НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	94 965	-2 014
18	РТС-БАНК	17 425	3 640
19	ИПОЗЕМБАНК	0	0

По вкладам «до востребования» «минус» продемонстрировали девять банков (в последние три месяца прошлого года их каждый раз было по семь). Наибольшие потери понесли Элкабанк и ФИА-Банк, существенного прироста удалось добиться Русфинанс Банку и Газбанку.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам средств до востребования физических лиц (ДВС ФЛ, в тысячах рублей)
Место	Наименование	Объем ДВС ФЛ	Тенденция за месяц
Место	Наименование	на 01.02.10	Тенденция за месяц
1	ГАЗБАНК	1 618 054	66 796
2	РУСФИНАНС БАНК	1 100 474	166 827
3	ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК	644 790	50 573
4	НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК	625 716	-19 556
5	СОЛИДАРНОСТЬ	471 939	-28 088
6	АВТОВАЗБАНК	455 213	-45 404
7	ФИА-БАНК	316 168	-49 937
8	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	278 575	9 141
9	ЛАДА-КРЕДИТ	187 096	-4 719
10	ЗЕМСКИЙ БАНК	177 614	42 673
11	ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК	111 973	17 517
12	ЭЛКАБАНК	91 482	-65 488
13	ВОЛГА-КРЕДИТ	61 517	7 510
14	ПРИОРИТЕТ	58 457	-2 445
15	ПОТЕНЦИАЛ	54 000	-154
16	ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК	40 803	7 115
17	НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	20 092	50
18	РТС-БАНК	6 214	-364
19	ИПОЗЕМБАНК	28	0

Компании не держат деньги в банках

Наполовину праздничный месяц сказался на таком показателе, как остатки на счетах юридических лиц - по данным на 1 февраля, он сократился у 13 банков Самарской области (в ноябре-декабре прошлого года по этому показателю «минусовали» шесть банков, в октябре - 11). Наиболее заметно остатки на расчетных счетах сократились у ФИА-Банка, АВБ, НТБ, ОАО «Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития» (МВКБ, г. Самара) и ТХБ, в то время как существенного прироста удалось добиться Газбанку и Первобанку.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам остатков на расчетных счетах (в тысячах рублей)
Место	Наименование	Объем остатков на р/с	Тенденция за месяц
Место	Наименование	на 01.02.10	Тенденция за месяц
1	ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК	5 382 638	314 316
2	ГАЗБАНК	4 266 721	517 423
3	НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК	2 531 266	-144 481
4	СОЛИДАРНОСТЬ	1 545 616	9 313
5	ФИА-БАНК	1 241 393	-363 152
6	ЛАДА-КРЕДИТ	1 181 046	10 099
7	ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК	1 104 996	-130 773
8	АВТОВАЗБАНК	1 027 958	-157 250
9	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	796 596	-104 269
10	РУСФИНАНС БАНК	725 984	-11 366
11	ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК	558 229	10 675
12	ПРИОРИТЕТ	542 301	-19 310
13	ЭЛКАБАНК	490 833	-122 249
14	ПОТЕНЦИАЛ	332 545	-21 120
15	ВОЛГА-КРЕДИТ	289 193	-118 597
16	ЗЕМСКИЙ БАНК	214 343	-18 619
17	НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	142 092	32 438
18	РТС-БАНК	70 899	-13 622
19	ИПОЗЕМБАНК	44 718	-751

Депозиты юрлиц в январе сократились в 12 банках (в декабре прошлого года - в шести, в октябре-ноябре - в восьми). Причем наибольшие потери понесли Первобанк, с депозитов которого было снято 2,8 млрд. рублей, НТБ (0,8 млрд. рублей) и «Лада-Кредит» (0,6 млрд. рублей). Значительное снижение по этому показателю продемонстрировали также «ПотенциалБанк», Волго-Камский банк и «Приоритет». Наибольшего прироста удалось добиться Русфинанс Банку и «Солидарности».

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам депозитного портфеля юридических лиц (ДП ЮЛ, в тысячах рублей)
Место	Наименование	Объем ДП ЮЛ	Тенденция за месяц
Место	Наименование	на 01.02.10	Тенденция за месяц
1	ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК	6 171 247	-2 886 527
2	РУСФИНАНС БАНК	4 828 428	93 701
3	НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК	3 923 995	-885 585
4	СОЛИДАРНОСТЬ	3 801 744	85 562
5	ГАЗБАНК	2 590 197	47 171
6	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	2 200 278	-37 623
7	ЛАДА-КРЕДИТ	1 693 376	-623 126
8	АВТОВАЗБАНК	1 631 572	-56 610
9	ВОЛГА-КРЕДИТ	1 131 533	-36 148
10	ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК	808 021	-43 354
11	ПРИОРИТЕТ	657 125	-137 200
12	ЭЛКАБАНК	597 251	-49 165
13	ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК	532 802	-142 689
14	ФИА-БАНК	518 738	41 241
15	РТС-БАНК	456 834	0
16	ПОТЕНЦИАЛ	246 810	-180 720
17	ЗЕМСКИЙ БАНК	113 732	-13 682
18	ИПОЗЕМБАНК	68 813	698
19	НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	130	0

Прибыль снова не радует

Прибыльность большинства региональных банков по-прежнему едва ли радует их акционеров, хотя убыточных банков в январе было всего четыре: Первобанк, ВКБ, Элкабанк и Газбанк (в декабре 2009 года убыток понесли пять банков Самарской области, в ноябре - четыре, в октябре - семь). На этом фоне огромную прибыль удалось получить Русфинанс Банку. Также достаточно прибыльными по итогам месяца оказались НТБ, «Солидарность» и ТХБ.

Рейтинг региональных банков Самарской области по размерам полученной прибыли \ убытка (в тысячах рублей)
Место	Наименование	на 01.02.2010	за январь 2010
Место	Наименование	Прибыль (убыток)	за январь 2010
1	РУСФИНАНС БАНК	605 591	605 591
2	НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК	13 406	13 406
3	СОЛИДАРНОСТЬ	6 653	6 653
4	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	5 929	5 929
5	ПОТЕНЦИАЛ	2 595	2 595
6	ПРИОРИТЕТ	2 277	2 277
7	ФИА-БАНК	1 978	1 978
8	РТС-БАНК	1 745	1 745
9	АВТОВАЗБАНК	1 697	1 697
10	ЗЕМСКИЙ БАНК	849	849
11	ЛАДА-КРЕДИТ	763	763
12	ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК	640	640
13	ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК	266	266
14	ИПОЗЕМБАНК	105	105
15	НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	48	48
16	ГАЗБАНК	-202	-202
17	ЭЛКАБАНК	-943	-943
18	ВОЛГА-КРЕДИТ	-4 531	-4 531
19	ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК	-16 350	-16 350

«Ренгионалы» вновь пошли в ЦБ

В январе 2010 года региональные банки вновь начали увеличивать привлечение средств у Центробанка РФ - по данным на 1 февраля, совокупная задолженность кредитных учреждений Самарской области перед регуляторов составила 5,62 млрд. рублей (на 1 января - 4,67 млрд. рублей, на 1 декабря 2009 года - примерно 6 млрд. рублей). При этом вновь возросло количество должников ЦБ - к концу января их стало семь (в декабре - шесть, в ноябре - семь, в октябре - восемь). Впрочем, в целом ситуация несравнима с весной 2009 года, когда к средствам ЦБ обращались 12 из 19 региональных банков, а общая сумма их долга составляла 20,2 млрд. рублей. Наибольшие заимствования пришлись на долю Первобанка, который занял у ЦБ почти 1 млрд. рублей, и НТБ (0,3 млрд. рублей). Вероятно, обратиться к регулятору этим кредитным учреждениям пришлось, чтобы компенсировать отток средств юрлиц. Одновременно достаточно крупные погашения в январе произвели Газбанк и АВБ.

Объем кредитов и депозитов, полученных кредитными организациями от Банка России (в млн. рублей)
Место	Наименование	Общий объем полученных кредитов и депозитов на 01.02.10	Динамика за январь	Рейтинг
1	АВТОВАЗБАНК	2 345,1	-137,1	B++ (Эксперт РА)
2	ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК	1 005,8	994,05	А+ (НРА)
3	РУСФИНАНС БАНК	1 000	0
4	ГАЗБАНК	669	-184	А+ (НРА)
5	НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК	300	300	B++ (Эксперт РА)
6	ФИА-БАНК	240	-20	B++ (Эксперт РА)
7	РТС-БАНК	63,81	0
8	ЛАДА-КРЕДИТ	0	0
9	ВОЛГА-КРЕДИТ	0	0
10	ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК	0	0
11	ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК	0	0	B++ (Эксперт РА)
12	ЗЕМСКИЙ БАНК	0	0	B++ (Эксперт РА)
13	ИПОЗЕМБАНК	0	0
14	НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК	0	0
15	ПОТЕНЦИАЛ	0	0
16	ПРИОРИТЕТ	0	0	B++ (Эксперт РА)
17	СОЛИДАРНОСТЬ	0	0	В++ (Эксперт РА)
18	ТОЛЬЯТТИХИМБАНК	0	0	B++ (Эксперт РА)
19	ЭЛКАБАНК	0	0	B++ (Эксперт РА)